بيان النهج
تلتزم دنيبا الدولي للصرافة )المشار إليها فيما يلي باسم ” DIE “( بأنشطتها التجارية وتنفذها بشكل قانوني وبطريقة تتماشى مع التزامات الامتثال الصادرة عن البنك المركزي لدولة الإمارات العربية المتحدة للمعايير و مينافاتف ( MENAFATF) والمنظمات الدولية المهمة الأخرى لمكافحة الأموال غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل التنظيمات غير المشروعة. نعكس ذلك من خلال تطبيق سياسات وإجراءات امتثال قوية في جميع فروعنا ومكتبنا جنبًا إلى جنب مع أحدث البرامج.
التصريحات المتوافقة مع مرسوم DIE
تلتزم دنيبا الدولي للصرافة بجميع القوانين المنصوص عليها بموجب المرسوم بقانون اتحادي رقم ) 20 ( لسنة 2018 واللوائح والإشعارات الإلزامية الأخرى الصادرة عن المصرف المركزي للإمارات العربية المتحدة من وقت لآخر.
لدى دنيبا الدولي للصرافة جميع الممارسات ذات الصلة والصارمة الموضوعة في منظمتنا والتي أوصت بها فريق العمل المالي (FATF) و مينافاتف ( MENAFATF) و مجموعة إيغمونت) Egmont Group ( وغيرها .
تمتثل دنيبا الدولي للصرافة أيضًا لجميع قوانين ولوائح العقوبات الخاصة بقوانين البنك المركزي لدولة الامارات العربية المتحدة ، والاتحاد الأوروبي ، ومكتب مراقبة الأصول الأجنبية ، والأمم المتحدة ، والمملكة المتحدة حسب الاقتضاء.
عملية اعرف عميلك
تقوم دنيبا الدولي للصرافة بتنفيذ عملية “اعرف عميلك” الخاصة بها لجميع الأشخاص الاعتباريين والكيانات القانونية من خلال الحصول على هوية العميل ) CID ( وتحديثها والحفاظ عليها ، والعناية الواجبة تجاه العملاء ) CDD ( وتعزيز العناية الواجبة ( EDD .
يتم التحقق من معرفات العملاء والتحقق من صحتها وتسجيلها في نظامنا الداخلي.
يتم إجراء العناية الواجبة تجاه العملاء كإجراء لجمع معلومات إضافية أثناء الحصول على معلومات إضافية من العملاء الجدد / الحاليين – فردًا أو شركة.
تشمل العناية الواجبة المعززة على سبيل المثال لا الحصر إجراء المعاملات عندما تبدو أو مشبوهة بطبيعتها على أساس قواعدنا الداخلية المحددة لرفع العلامات الحمراء. يُطلب المزيد من المستندات الصالحة مثل إثبات الدخل ، وتفاصيل المستفيد النهائي ( UBO ( ، ومصدر الأموال ، وما إلى ذلك.
تقوم دنيبا الدولي للصرافة بإنشاء وتسجيل الهوية الحقيقية للعملاء المحتملين / المالكين المستفيدين قبل الانضمام أو إنشاء علاقة عمل. يتم القيام بذلك عن طريق جمع الحد الأدنى من المعلومات المطلوبة بناءً على فئة مخاطر العميل ، والتحقق من صحة هذه المعلومات مقابل مستندات تعريف صالحة وغيرها من المستندات الداعمة.
يُحظر تمامًا استخدام الحسابات المجهولة الهوية أو تلك التي تحمل أسماء وهمية وجميع الحسابات المماثلة الأخرى. وبالمثل ، تحظر CBUAE- FIU / العلاقة مع البنوك والشركات الوهمية.
تنص سياسة دنيبا الدولي للصرافة بوضوح على أن موافقات الإدارة السابقة يجب أن تؤخذ قبل التعامل مع PEP / FPEP / HIO .
مراقبة المعاملات والإبلاغ عنها
تتم مراقبة المعاملات بعناية للتأكد من أن المعاملات تتوافق دائمًا مع ملف تعريف العميل.
للأفراد – تحديث ملف تعريف اعرف عميلك ) KYC .
للشركات – التأكد من أن المعاملات تتماشى مع الملف التجاري والطبيعة والحجم والتعقيدات.
معاملات الطرف الثالث – يتم مراقبتها بدقة لكل معاملة وفقًا لقواعد محددة.
المعاملات المشبوهة بعد إجراء تحقيقات شاملة يتم إبلاغ CBUAE- FIU .
لدى دنيبا الدولي للصرافة قاعدة صارمة للإبلاغ عن المعاملات أو الأنشطة المشبوهة على الفور إلى قسم الامتثال على جميع المستويات – موظفو خدمة العملاء والعمليات ومجلس الإدارة وفريق الامتثال دون أي تأخير.
تعرف على تدريب الموظفين والموظفين لديك
تنص سياسة دنيبا الدولي للصرافة – الموارد البشرية بوضوح على أنه يتعين على كل موظف تقديم مستندات قانونية وصالحة وموثقة لتأكيد أنها موثوقة وليس لديها سبب لعدم توظيفها بما يتماشى مع وزارة العمل.
يتم تقديم التدريب على مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب لكل موظف خلال 30 يومًا من الانضمام. يتم إجراء التدريب والتقييمات الداخلية بشكل دوري وهي تفويض لجميع موظفي دنيبا الدولي للصرافة ، بغض النظر عن التعيين أو المنصب.
يتم إعادة تقديم التدريب عندما تكون هناك تغييرات في قوانين ولوائح مكافحة غسل الأموال أو السياسات الداخلية لشركة دنيبا الدولي للصرافة .
تتالي أيضًا دنيبا الدولي للصرافة المعلومات المتعلقة بقواعد ولوائح مكافحة غسل الأموال الجديدة / المحدثة لجميع الموظفين في جميع الأوقات.
حفظ السجلات ووظيفة المراجعة الداخلية
تسجل دنيبا الدولي للصرافة جميع بيانات العملاء وتحافظ عليها وتحتفظ بها ، بما في ذلك الملف الشخصي وبيانات المعاملات وأي بيانات أخرى متعلقة بالعميل لمدة لا تقل عن 5 سنوات.
يراقب قسم التدقيق الداخلي في إدارة التعليم الداخلي ويقيم بيئة الرقابة الداخلية في دنيبا الدولي للصرافة من حيث ملاءمتها وكفاءتها وفعاليتها.